Unser AML und Verifizierungsverfahren

Wir betreiben das Granawin Casino unter der Lizenz OGL/2024/137/2845 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML Policy im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb haben wir ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao beruht und den internationalen Standards der FATF folgt. Wir führen Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unsere Compliance-Abteilung arbeitet unabhängig vom operativen Geschäft. Sie darf Konten einfrieren, Auszahlungen zurückhalten und Transaktionsmuster analysieren, ohne dass der Support oder das Marketing Einfluss nehmen können. Das schützt Ihr Guthaben und unseren Spielbetrieb gleichermaßen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Bereits bei der Anmeldung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit unseren Sperrlisten und Altersprüfung ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, da wir ohne diese kein Geld freigeben.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Ein- oder Auszahlungsmustern jederzeit möglich
• Änderungen: bei neuen Zahlungsmethoden oder Adressänderungen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Zum Nachweis der Zahlungsmethode brauchen wir je nach Verfahren ein Foto der Kreditkarte (geschwärzt bis auf die letzten vier Ziffern) oder einen Screenshot des E-Wallet-Kontos.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Rechnung oder Meldebestätigung, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmethode: Kartenauszug, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir prüfen jedes Dokument manuell; die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Über den Status werden Sie per E-Mail informiert.

• Dokumente im Konto hochladen ( JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei )
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unsere Compliance-Abteilung
• Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung
• Freigabe Ihres Kontos für Auszahlungen

Datenschutz bei den Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen oberhalb der üblichen Größenordnung können wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder verlangen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz. Wir unterscheiden dabei Source of Funds (woher die konkrete Einzahlung stammt) und Source of Wealth (wie Ihr Gesamtvermögen entstanden ist).

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
• Kontoauszug, der die verwendete Zahlungsmethode speist
• Nachweis über Erbschaft, Verkauf oder Schenkung, sofern zutreffend

Ein solcher Nachweis wird üblicherweise ab kumulierten Einzahlungen von mehr als 20.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten oder bei einzelnen Transaktionen deutlich oberhalb Ihres bisherigen Musters angefordert. Die Prüfung dauert je nach Komplexität drei bis zehn Werktage.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Transaktion läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Geräteabgleiche auswertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), bei Karten und E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Kryptoauszahlungen bestätigen wir nach Blockchain-Prüfung.

Limits und Sonderfälle

VIP-Mitglieder erhalten auf Anfrage höhere Auszahlungslimits. Bei Auszahlungen über 10.000 EUR behalten wir uns vor, die Freigabe in Raten entsprechend der wöchentlichen Grenze vorzunehmen. Mischen Sie mehrere Einzahlungsmethoden, legen wir die Auszahlung anteilig auf dieselben Methoden um.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Einschränkungen

Ohne vollständige Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt; Einzahlungen und Spielrunden sind weiterhin möglich. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Ihr Konto vorläufig aus. Bei Fälschungsverdacht, Widersprüchen zwischen Dokumenten oder Hinweisen auf Drittkonten sperren wir das Konto sofort und prüfen den Sachverhalt.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre bis zur Nachreichung
• Fristüberschreitung über 30 Tage: vorläufige Kontosperre
• Verdacht auf gefälschte Unterlagen: sofortige Sperrung und Prüfung
• Match mit Sanktionslisten: Schließung und Meldung an die Behörde

Ihre Rechte

Gegen eine Entscheidung unserer Compliance-Abteilung können Sie schriftlich Widerspruch einlegen, per E-Mail an [email protected]. Wir antworten innerhalb von fünf Werktagen und begründen die Entscheidung. Guthaben aus verifizierten, rechtmäßigen Einzahlungen zahlen wir auch nach einer Kontoschließung auf die ursprüngliche Zahlungsmethode aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und möglichen behördlichen Anfragen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unseren vollständigen Datenschutzleitfaden finden Sie auf der entsprechenden Seite unserer Website.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung beim Granawin Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei Nachforderungen oder einer Prüfung der Herkunft der Mittel kann es drei bis zehn Werktage dauern.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Einzahlen und Spielen ist direkt nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung ist Voraussetzung für Ihre erste Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis (maximal drei Monate alt) und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis wie den Karten-Auszug oder einen E-Wallet-Screenshot.

Warum werden Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode ausgezahlt?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Auszahlungen erfolgen deshalb grundsätzlich auf dem Weg, über den das Geld eingezahlt wurde.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion setzen wir Ihr Konto vorläufig aus; Guthaben aus verifizierten Einzahlungen bleibt davon unberührt.